Prevención de blanqueo de capitales PBC | Asesoría

En España se aprobó la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, resultado de transponer una Directiva europea. Esta ley pretende legalizar el funcionamiento del sistema financiero español y de otros operadores económicos, e impedir que se usen en el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

La normativa relaciona en su artículo 2 las personas físicas o jurídicas que ostentan la condición de Sujetos Obligados, y los procedimientos que se deben adoptar para evitar este tipo de prácticas delictivas.

Nuestras actividades en esta materia

Adecuación a la ley de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias por parte de los Sujetos Obligados del artículo 2.
Comunicación al SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de Prevención) de la condición de sujeto obligado.
Propuesta de nombramiento de Representante ante el SEPBLAC.
Confección del Manual de Procedimientos, creación del Órgano de Control Interno (OCI) y medidas a adoptar por el Sujeto Obligado y las personas de la organización.

Algunos de los sujetos obligados

Entidades de crédito
Empresas de seguros
Empresas de servicios de inversión
Gestoras de fondos de pensiones
Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo
Asesores fiscales, auditores de cuentas y contables

Notarios y registradores de la propiedad
Casinos de juego
Comerciantes de joyas, piedras o metales preciosos
Comerciantes de objetos de arte o antigüedades
Gestión y comercialización de loterías y juegos de azar

Contamos con acreditación de Experto Externo expedida por el SEPBLAC.

Preguntas frecuentes

¿Cómo sé si mi actividad es sujeto obligado en prevención de blanqueo?

El artículo 2 de la Ley 10/2010 enumera los sujetos obligados: entidades financieras y de seguros, pero también asesores fiscales, auditores, contables, notarios y registradores, promotores inmobiliarios y comerciantes de bienes de alto valor como joyas, metales preciosos o arte, entre otros. Si tienes dudas, revisamos tu caso concreto.

¿Qué obligaciones tiene un sujeto obligado?

Debe comunicar su condición al SEPBLAC, nombrar un representante ante el Servicio, elaborar un manual de procedimientos, aplicar medidas de diligencia debida en la identificación de clientes y, en su caso, constituir un Órgano de Control Interno. Nosotros implantamos y mantenemos todo el sistema.

¿Qué es el SEPBLAC?

El SEPBLAC es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, la unidad de inteligencia financiera de España y autoridad supervisora en esta materia. Contamos con la acreditación de Experto Externo expedida por el propio SEPBLAC.

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